远期结售汇业务
产品简介
远期结售汇业务是指客户与我行签订远期结售汇协议,约定未来结汇或售汇的外汇币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇率办理的结售汇业务。
产品特点
1.防范汇率风险。
2.货币保值。
适用范围
您如有下列外汇收支可向我行申请办理远期结售汇业务:
贸易项下的收支;
非贸易项下的收支;
偿还银行自身的境内外汇贷款;
偿还经国家外汇管理局登记的境外借款;
经外汇局批准的其他外汇收支。
业务流程
1.申请。签订《总协议》等资料,此后申请的每笔业务,只需逐笔向我行提交远期结/售汇申请。
2.委托。客户申请办理远期结售汇业务时,需填写《远期结售汇业务申请书》,同时提交按照结汇、售汇及付汇管理规定所需的有效凭证。
3.成交。我行确认客户委托有效后,客户缴纳相应的保证金或扣减相应授信额度;交易成交后,由银行向客户出具《证实书》。
4.交割。到期日我行根据结汇、售汇及收付汇管理的有关规定,审核客户提交的有效凭证及/或商业单据,与客户办理交割。
5.展期。客户因合理原因无法按时交割的可申请展期,但必须在交割日前向我行提交展期申请。
温馨提示
客户因下列原因致使远期结售汇协议不能履约的,我行可要求客户承担由此所造成的损失:
1.未在交割日提交全部有效凭证及/或有效商业单据;
2.客户的外汇收支期限、金额与远期结售汇合同不一致。